金鹿财行举办“发掘家庭财富管理新蓝海”圆满成功

11月1日，由上海金鹿财行财富投资管理有限公司（以下简称“金鹿财行”）发起的“发掘财富管理的新蓝海”主题论坛圆满落幕。期间上海金鹿财行财富投资管理有限公司总裁张伯伟，中国小额信贷联盟秘书长白澄宇，上海交通大学中国企业发展研究院院长助理、安泰经济与管理学院金融系马晔华教授，易联天下资产交易平台副总裁马明利参与了讨论，针对财富管理及规划的议题提出了独到的见解，获得业内外人士及媒体朋友的广泛关注和一致肯定。

理财不等于投资

金鹿财行总裁张伯伟指出，“在当今市场变化反复无常的环境条件下，明智的家庭资产配置比以往更显得重要。”“不要把鸡蛋放在一个篮子里”是投资界的一句格言，好的家庭资产配置会使得一个组合的总体投资收益率高于组合中各部分资产收益率的总和。对于任何一个家庭的财富管理而言，保障永远是排在第一位的。从根本上说，财富管理的最终目的是为了保障家庭今后的正常生活所需，只有在保障了家庭的日常需求之后，投资者才有余力去进行家庭投资和理财活动。当前，中国的家庭进入了财富成长期。作为现代家庭的四大刚性需求：保障、子女教育、退休养老、房产规划是家庭核心资产配置的首选考虑因素，这也是保证家庭财务架构安全唯一的办法。金鹿财行认为：家庭核心资产配置，并不等于单纯的投资。

在论坛现场，金鹿财行总裁张伯伟还详细的向与会嘉宾和现场观众分享了如何合理配置家庭核心资产，在保障规划、子女教育规划、退休养老以及房产规划方面提出了诸多实操性建议。张伯伟提出：“真正的财务架构和投资关系并不大，完全可以通过投资解决以上这些问题。但货币存在系统性风险，只有对这样的刚性需求资产做全球资产配置，才是真正的理财。”

成功背后的“第三个人”

在论坛讨论中还发现，凡是能够标准化的产品，将来都会被互联网所替代的。而目前大部分理财公司还在依靠单一的产品销售，未来是没有市场竞争力的。他们只是利用利率还未市场化、竞争不充分、信息不对称的状况，利用线下直销人员去卖产品。能够适应未来理财行业竞争的，只有综合理财家庭理财“顾问”角色。

金鹿财行恰恰在发掘家庭财富管理的蓝海中，成功担当了为客户进行家庭资产配置的家庭综合理财顾问的角色，通过财务顾问搭建财务架构以及财务配置，帮助客户产生价值。这个角色不是“赚取”利润，而是“产生”利润。客户在投资顾问的帮助下，在金鹿财行的平台上判断各个项目的优劣，使基金募集变得更加便捷，这就是理财顾问的价值。

个性化金融产品成亮点

提及文化与金融产业融合，近期各类影视众筹产品的火爆热销表明，过去的理财产品呈标准化，现在的产品则更多呈现出个性化。金鹿财行预计，未来的家庭财富管理，是普通百姓可以直接进行风险投资，通过理财顾问专业分析产生价值，帮客户寻找到一种可以带来高额回报的理财产品。通过后期专业的理财团队帮助评估，让客户真正享受到高额回报的产品收益。从文化开放的层面说，需要更专业的理财顾问。