中国理财业协会正在进行综合金融服务的创新举措,将金融理财产品渗入房地产中介企业,使其在原来业务的基础上转型升级。
梳理海外理财业的发展轨迹,我们不难发现,随着理财师视野的逐渐打开,从原来的投资产品建议,将逐步扩展到对客户一生不同阶段的理财目标的关注。
从美国金融发展经验来看,独立的私人理财师起到了极为重要的作用。在中国,理财师单飞也并非毫无可能。诚信,服务,则是理财师起飞的要义。
眼下的独立理财机构,注意力主要集中在产品和销售上,理财师随之变相成了销售人员。要回归真正的理财规划师,除了专业能力和职业道德,更重要的则是独立理财机构以客户和服务为导向的制度转变。
为客户量身制作理财规划,是理财师最基本也最重要的工作之一。在本次评选中,十佳理财师都展现了出色的专业素养。本刊从中精选了一份理财规划案例,供读者参考品评。
一个行业的生存和发展,其决定权在消费者手上;而主动权则在于这个行业本身,以及它广大的从业人员。现在,财富管理行业的未来,就在这个行业先进力量的手上。
一名优秀的理财师要做到三个“离不开”,即理财师离不开销售,销售离不开客户,客户离不开服务。