绿色金融领域支持力度加大 多家上市银行披露“成绩单”

近日，国有六大行及中国人寿等均发布2022 年前三季度服务实体经济与民生保障等相关公告。各机构在绿色金融支持方面成效显现，贷款增速加大。此外，A 股上市银行领域，绿色金融方面的支持力度也在加大。

国有大行等加大重点领域支持力度

绿色金融领域增速加大

继邮储银行（601658.SH）之后，10月16日，六大行中的工商银行（601398.SH）、建设银行（601939.SH）、农业银行（601288.SH）、中国银行（601988.SH）、交通银行（601328.SH）均发布了关于“服务实体经济、推动高质量发展”等相关内容的公告。根据公告，各大行在绿色贷款发放方面支持力度持续加大，今年以来，该领域贷款增速同比加大。

工商银行2022年前三季度为实体经济新发放5万亿元以上投融资。绿色贷款较年初增长约9500亿元，增幅为34%。2022年上半年，工商银行投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等绿色产业的绿色贷款余额约3.50万亿元。报告期内，该行累计主承销各类绿色债券32只，为25个发行人募集资金896.89亿元，主承销规模267.30亿元，同比增长23%。其中碳中和债6只，主承销规模58.76亿元；在全国银行间市场成功发行100亿元碳中和绿色金融债券，系我国商业银行首次在境内市场发行碳中和绿色金融债券。

截至2022年9月末，建设银行贷款近20万亿元，较上年末增加2 . 1万亿元，同比多增近5200亿元。其中，绿色贷款近2.6万亿元，较上年末增加6300亿元，增幅32%。截至2022年6月末，建设银行绿色贷款余额2 .41万亿元，较上年末增加4501.89亿元，增速为22 .93%。报告期，建设银行助力低成本资金精准投向清洁能源、节能环保、碳减排技术等领域，累计发放碳减排贷款562.23亿元，煤炭清洁高效利用专项再贷款4 0 .47亿元；不断优化绿色信贷白名单机制，持续加大对绿色企业和项目的支持力度，累计向白名单客户投放绿色贷款3579亿元。

农业银行深入实施“三农”县域、绿色金融、数字经营三大战略，持续加大服务实体经济力度，三季度新增贷款创同期历史新高。着力构建多层次绿色金融服务体系，绿色品牌底色增亮。2022年上半年，农业银行共计向人民银行申报碳减排贷款近280亿元，自2021年下半年实施碳减排支持工具以来，累计发放碳减排贷款超600亿元。报告期，该行加大基础设施绿色升级和清洁能源等重点领域信贷投放，截至2022年6月末，绿色信贷余额2.37万亿元，较上年末增长20%。

今年三季度末，中国银行客户贷款较年初增加1.69万亿元，达17.41万亿元，增长10.78%。该行持续加大对重点领域的融资支持，其中绿色信贷较年初增长约3 6%。2022年上半年，中国银行境内绿色信贷余额（银保监会口径）达到1.73万亿元，牵头承销国内首批转型债券，为非金融企业及金融机构发行绿色债券1120.92亿元。

交通银行境内绿色信贷重点支持绿色交通、绿色建筑、清洁能源设施建设运营、能源系统高效运行等领域，截至2 0 2 2年9月末，该行绿色信贷余额超6 0 0 0亿元，较上年末增幅超25%。此外，2022年6月末，交通银行绿色贷款余额5741.37亿元，较上年末增长20.42%，其中清洁能源贷款113 6 . 81亿元，较上年末增长29.76%。报告期内，交通银行主承销绿色债券（含碳中和债）41.65亿元，同比增长47.23%。截至2022年6月末，该行运用人民银行碳减排支持工具，合计向193个项目发放碳减排贷款99.91亿元，带动年度碳减排量174.31万吨二氧化碳当量。

此外，中国人寿（601628.SH）公告指出，今年以来，公司加大对战略性新兴产业、国家重点区域投资力度。截至2022年9月30日，服务实体经济投资规模超过3.3万亿元；全面助推双碳行动，绿色投资规模超过4000亿元。截至9月30日，今年以来，中国人寿向国有企业改革、民营及小微企业发展累计投资超过4000亿元。

A股上市银行绿色金融领域持续发力

除了上述各大银行，A股上市领域，多家总市值规模达千亿级别的银行也在绿色金融领域持续发力。

2022年6月末，兴业银行（601166.SH）绿色金融客户4.43万户，较上年末增长16.66%。报告期末，公司绿色金融融资余额1.53万亿元，较上年末增长9.99%。

2022年6月末，浦发银行（600000.SH）绿色信贷余额3785亿元，较年初增22%，排名股份制银行同业第二。其中长三角区域绿色信贷余额1446亿元。获得碳减排支持工具以来，浦发银行累计向100个项目发放碳减排贷款182.23亿元，带动的年度碳减排量为222.77万吨二氧化碳当量。报告期，公司承销绿色、可持续发展类债券及绿色资产支持票据（ABN）共计18笔，合计承销金额87.21亿元。

招商银行（600036.SH）2022年6月末绿色贷款余额3121.83亿元，较上年末增加483.41亿元，增幅18.32%，高于公司贷款增速10.87个百分点，主要投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等领域。报告期内，该行获得中国人民银行碳减排支持工具资金并向96个项目发放了碳减排贷款99.56亿元，带动碳减排量186.45万吨二氧化碳当量。

2022年6月末，中信银行（601998.SH）绿色信贷余额2811.95亿元，较上年末增加811.16亿元，增速为40.54%，贷款增速超过该行各项贷款增速。

江苏银行（600919.SH）2022年6月末绿色融资余额3039亿元，较上年末增长932亿元。按照人民银行统计口径，全行绿色信贷余额1999亿元，较上年末增长727亿元；清洁能源贷款余额238亿元，较上年末增长133亿元；报告期内实现年减排二氧化碳263.64万吨、标准煤71.48万吨、节水2812.24万吨，取得了较好的环境与社会效益。

华夏银行（600015.SH）2022年6月末绿色贷款余额2386亿元，比上年末增长14.45%，远高于该行各项贷款增速。绿色贷款占比保持在较高水平，绿色金融特色品牌影响力日益增强。绿色投资方面，华夏银行积极开展金融市场产品在绿色领域的运用，创新绿色金融特色产品和业务模式，加大绿色债券和主题型基金投资。

2022年6月末，光大银行（601818 .SH）绿色贷款规模1577.23亿元，比上年末增加331.31亿元，增长26. 59%，其中，清洁能源产业贷款183 . 39亿元，比上年末增加56.18 亿元，增长44.16%，明显高于全部贷款增速。报告期，该行助力5家企业发行5笔绿色债券，累计承销28.18亿元，撬动企业80.79亿元直接融资，投向轨道交通、新能源汽车、环保产业等领域，助力企业绿色发展和低碳转型。

此外，2022年6月末，民生银行（600016 .SH）绿色信贷余额1512.48亿元，比上年末增长40.94%。南京银行（601009.SH）绿色金融贷款余额1218.37亿元，较年初增加230.64亿元，增幅23.35%；授信客户数2085户，较年初增加497户，增幅31.30%。平安银行（000001.SZ）及平安理财绿色金融业务余额1520.87亿元，较上年末增长33.7%，该行绿色贷款余额985.71亿元，较上年末增长42.6%。