多起非法集资案件有进展 e租宝受害人下半年有望获得返款

3月12日上午9时，第十二届全国人民代表大会第五次会议在人民大会堂举行第三次全体会议，最高人民检察院检察长曹建明在最高人民检察院工作报告表示：“着力防范金融风险。突出惩治非法集资等涉众型经济犯罪和互联网金融犯罪，起诉集资诈骗等犯罪16406人，北京、上海等地检察机关依法妥善办理“e租宝”“中晋系”等重大案件。加大对操纵市场、内幕交易、虚假披露、非法经营股指期货等犯罪打击力度，维护投资者合法权益。山东、上海检察机关依法批捕起诉徐翔等人操纵证券市场案、伊世顿公司操纵期货市场案。”

经过长期的调查取证，e租宝、中晋系等一批重大非法集资案件也即将告于段落，也就是说，经过漫长时间等待后，受害投资人将很快拿回属于自己的血汗钱。

e租宝受害人有望今年下半年获得返款

最新消息显示，e租宝案的法院执行阶段拟于党的十九大（预计在2017年下半年）结束后完成。北京市第一中级人民法院依据全部生效判决依法组织对投资人涉案款项予以发还。也就说，在2017年下半年，e租宝案将启动投资人赔付程序。

一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，备受关注的e租宝平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中，e租宝平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。

e租宝是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为e租宝，打着“网络金融”的旗号上线运营。公安机关发现，至2015年12月5日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，2015年12月8日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。

广州前最大P2P盛融在线遭立案侦查3月15日，广州市法院发布公告称，“本院受理的(2016)粤0111刑初1987号被告人刘志军、李慧君犯非法吸收公众存款罪一案，经我院决定，被告人刘志军已于2017年3月10日被执行逮捕。现该案仍在审理当中，关于本案的进展情况，本院将继续通过新华网进行网上公布，不再另行通知。”

这意味着，自2015年4月，盛融在线运营方广州志科电子商务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案被刑事立案后，该案终于出现进展。资料显示，盛融在线成立于2010年11月，是广州成立最早且规模最大的P2P平台。公司实际注册名称为志科电子商务有限公司，注册资金为1000万元，法人为刘志军，合伙人为李敏、广州市高新技术创业服务中心和广州凯炬科技企业孵化器。

2015年春节前夕，盛融在线传出提现困难，恐慌情绪在投资人中蔓延，导致大量投资者纷纷要求提现。盛融在线曾在其官网公告称，因为“近期新系统上线集中出现较多展期，且年关大量提现，造成平台资金紧张”，待收2000元以下的用户在回款后可以自由提现，其他投资人都需要分批收回资金。这家成交规模逾百亿的平台出现提现困难，顿时引起了业内关注。

据悉，引发此次挤兑事件的，是原本只有3000万元的坏账。突然涌现的大量投资人提现，金额高达4.3亿元。因为投入到项目的资金尚未到期，无法收回。而按照当时的惯例，都是平台兜底，平台无法筹集到这么多资金，只能宣布停业。

公安责令e速贷贷款人尽快还款

此前因非法吸收公众存款达数亿元，多人被刑拘的e速贷案件也有了新进展。3月17日，惠州市公安局发布公告表示，为最大限度挽回e速贷投资人的经济损失，惠城区公安分局已监督广东汇融投资股份公司成立e速贷资产清理小组，现要求e速贷平台贷款人尽快返还债款。警方公告称，按照依法最大限度保护投资人合法经济权益的原则，要求尚未返还“e速贷”平台贷款包括有抵押贷款和无抵押贷款的贷款人，自本公告发布之日起三个月内将所欠债款归还至指定帐户，对在上述规定期限内主动履约还清借款本息的贷款人，公安机关将督促广东汇融投资股份公司对抵押物及时解除抵押；对在上述规定期限内拒不还款的贷款人，通过法律途径依法依规追讨债务人所欠款项（所收回款项将依法返还投资人）。警方同时在公告中公布了专门的还款银行账户。

值得注意的是，这并非警方第一次要求贷款人还款，去年10月，惠州公安分局在其微信公众号“平安鹅城”发布了关于e速贷案件的通报，通报要求，公安机关将进一步依法追查简某星及部分股东非法占有的财物，请有从“e速贷”平台及简某星等人借款的个人和单位，在2016年11月30日前到惠城区公安分局经侦大队登记，并依法限期还款，拒不登记并不还款的，公安机关将依法采取相应措施。

公开资料显示，e速贷创立于2010年9月，注册资金9250万元，平台预期年化收益率16.80%，累计投资人33.84万人，总成交金额达71亿元。此前还在上海股权托管交易中心股权报价系统(Q板)挂牌上市。

e速贷暴雷最早发生在去年5月，有网友爆料称，广东P2P平台e速贷疑似违规，遭警方突击检查。据网友拍摄的视频显示，大批身着“特警”制服的警察聚集在e速贷公司前台。随后e速贷在其官微表示，此次为例行常规检查，调查工作结束会有一个正式公开的说明。

关于e速贷最新的消息是在去年8月3日，“平安鹅城”在其官方微信发布通报，提请惠州市人民检察院批准，对“e速贷”非法吸收存款案件涉案犯罪嫌疑人郑某郴（“e速贷”公司股东、董事之一）以非法吸收公众存款罪依法执行逮捕。公安机关已对部分“e速贷”案受害者（投资人）进行核实登记，依法继续追查其他涉案犯罪嫌疑人的犯罪行为及其非法所得，将依法继续查封冻结涉案财物，以最大限度地挽回受害人损失。

2016年10月，惠州公安分局在其微信公众号“平安鹅城”发布了关于e速贷案件的通报。通报称，2016年9月23日，惠城区公安分局将此前逮捕的简某星等13名犯罪嫌疑人依法移送惠城区人民检察院起诉。犯罪嫌疑人简某星因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、挪用资金罪、擅自发行股票罪等四个罪名被移送起诉，丘某琼等12名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款罪被移送起诉。

最高人民检察院检察长曹建明两会期间在最高检工作报告中谈到：“2017年要积极参与互联网金融风险专项整治，严惩非法集资等涉众型经济犯罪以及洗钱、地下钱庄、网络传销犯罪，严惩“老鼠仓”等证券期货领域犯罪。”